安永：从信息化到数智化，金融机构加速数字化进程

【环球网财经综合报道】在当前科技迅猛发展的时代背景下，以人工智能、大数据、云计算、区块链为代表的新兴技术与传统金融深度融合，正逐步重塑金融业的传统经营模式。这一融合不仅推动了金融行业的数字化转型，还促进了数字金融的快速发展，使其成为推动金融行业变革的强劲引擎。数字金融的影响已经覆盖了投资研究、产品设计、投资顾问、风险管理和客户服务等多个应用场景，为整个金融行业带来了新的发展机遇。

在数字化赋能方面，金融机构正通过多种技术来提升服务和产品。安永中国区金融服务管理咨询合伙人钱敏表示，数字化转型为金融服务业带来了提高效率、降低成本、增强客户体验和创新服务模式的机遇。然而，这一过程中也面临着数据安全、隐私保护、合规性以及技术更新快速带来的挑战。

为了应对这些挑战，金融机构正在加速数字化进程，通过新兴技术提升服务和产品的质量和效率。例如，利用大数据技术进行精准营销和风险管理，通过人工智能技术实现智能投顾和智能客服，以及通过区块链技术提高交易的透明度和安全性。钱敏预测，未来金融服务业的数字化发展可能会更加注重个性化服务、智能化决策支持以及跨界融合，以更好地服务实体经济和满足客户需求。

在金融机构如何利用数字技术更好地服务实体经济这一话题上，钱敏表示，金融机构利用数字技术服务实体经济的关键在于深化数据的洞察和分析能力，实现资源的精准配置，以及构建敏捷的组织体系。这包括通过数字化手段提升敏捷应对能力及构建业财一体的自动化处理规则。

据悉，安永作为一家全球性的专业服务公司，在大中华区已提供专业服务超过50年。在金融业中，安永以咨询服务陪伴了大量的金融机构数十年以来的转型发展之路。在数字化赋能方面，安永通过财务数字化管理平台、安永安睿一体化数智产品系列方案、ESG数字化管理平台EY CapES等工具，助力客户转变与提升企业的财务业务、业务营销和可持续发展的运营模式。

正是看到了人工智能对金融机构转型的巨大作用，安永为了更好地服务客户，近两年也加大了该领域的投入，构建了安永METIS人工智能企业应用平台，并将人工智能应用于越来越多的服务领域。在日前举行的2024年中国国际服务贸易交易会上，安永推出了基于对国内金融机构访谈调研结果的“双客体验重塑”解决方案。

据安永中国区金融服务管理咨询高级经理陈方楠介绍，上述解决方案主要聚焦于客户体验管理方式及客户旅程的重塑。根据实施反馈，“双客体验”的优化效果主要体现在客户满意度的提升、客户忠诚度的增强、客户流失率的降低以及运营效率的提高等方面。在量化指标提升之外，近年来安永服务过的金融机构在管理理念、服务文化、员工凝聚力等更深层次的能力上也有一定提升。

对于未来金融行业的数字化发展的趋势，陈方楠表示，金融机构的数字化转型经历了从信息化到数字化再到数智化的过程，愈发注重数据深度利用和智能技术融合。数字化转型的核心目标也从关注流程效率提升到业务价值提升，发展到关注员工及客户价值的提升。数据获取从物理实体的数据化，到业务及经营经验的数据化，发展到预训练数据与人工智能互动产生的新数据。数据加工也从简单的存储记录，发展到大数据清洗、加工应用，再到垂直领域数据积累和生态数据联接。技术应用从统计分析，发展到规则型及判别型AI技术，最终到生成式AI技术。