突出“制造业当家” 金融服务供给质效提升

突出“制造业当家”,近期多个银保监局出台举措以提升制造业金融服务供给质效。银行保险机构加大落地效率,增强制造业企业的资金实力和保障程度。

上海证券报记者梳理发现,金融业从三方面增强制造业转型升级能力:一是银行机构持续增大制造业信贷投放力度;二是保险资金加大制造业长期资金供给;三是保险机构提升制造业风险保障力度。

招联金融首席研究员董希淼表示,在金融管理部门推动下,金融业加大了对制造业的支持和服务力度,有效地支持了制造业复苏和产业链稳定。

金融活水是实体经济的血脉。记者在采访中了解到,银行业主要从增总量、调结构、降成本三方面提升制造业信贷投放质效,进一步优化制造业信贷结构,提升制造业融资质量。

四川银保监局相关人士对记者表示,该局已对银行保险机构支持制造业发展情况分层分类开展调研督导,要求银行保险机构针对行业发展阶段特点,扩大有效信贷投放。截至一季度末,四川省银行业制造业贷款余额7935.9亿元,较2022年同期增长24.9%,高于各项贷款平均增速8.8个百分点。

制造业企业融资的一大特点是贷款需求量大、用款周期长,增加中长期贷款投放至关重要。董希淼表示,金融机构应创新中长期信贷产品,优化制造业企业债务期限结构。同时,还要破除抵押担保限制,将商标、专利等作为授信依据,开发更多信用贷款产品,满足中小制造业企业需求。

记者在业内采访了解到,近年来,保险资金通过股权投资计划、债转股等方式持续加大制造业投资力度。以头部保险资管公司国寿资产为例,截至5月底,国寿资产重大基础设施建设领域投资超1万亿元,先进制造业领域投资超560亿元。

作为社会经济领域重要的风险管理手段,保险业正在通过发挥事前预防与事后补偿功能,有效降低制造业企业的生产经营风险。

以助推制造业高端化、智能化起到关键作用的首台(套)重大技术装备为例,由于装备本身技术复杂、价值量大,其在创新、推广、转化过程中存在一定经济与技术风险。记者在业内了解到,为减少企业创新过程中的风险损失,相关部门近年持续加大政策支持,支持首台(套)重大技术装备保险扩围提质,同时引导保险公司创新科技保险产品,增强保障力度。

以四川省为例,记者了解到,截至一季度末,四川省科技保险共签单936单,累计提供172.6亿元风险保障;累计为123台首台(套)重大技术装备提供47.8亿元风险保障。

对外经贸大学保险学院教授王国军表示,保险业还应紧跟产业升级步伐,为各类制造业企业提供更强大、精细的风险管理能力。比如,保险业应制定各行各业风险管理标准,推动各行各业自身风险管理能力提升,从而更好地实现社会各个领域防灾减损。

◎记者 韩宋辉

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